Пассивный доход в виде ценных бумаг

Если вы не изучаете компании, вероятность успешной покупки акций такая же, как вероятность выигрыша в покер при заказе взяток с закрытыми глазами. Питер Линч
Возможно, не все знают, что такое «пассивный доход», но очень многие хотели бы его получать.
Какое-либо действие, предпринятое однажды, и приносящее с тех пор постоянный доход без привлечения к нему внимания (или с минимальным привлечением), определяет понятие «пассивный доход». Пассивный доход не зависит от ежедневной деятельности и является основой финансовой независимости. В недавние советские времена пассивные доходы были вне закона и носили название нетрудовых доходов.
Получение пассивного дохода возможно:
На банковских депозитах
На недвижимости
От доли в бизнесе
На авторском праве
В интернете
В виде пенсии
В виде ценных бумаг
Рассмотрим последний – пассивный доход в виде ценных бумаг.
Ценные бумаги являются финансовым инструментом, вложения в который могут приносить стабильный пассивный доход. Для правильных вложений инвестор должен обладать определенными знаниями и навыками, позволяющими определить, какие именно ценные бумаги приносят максимальный доход с наименьшими рисками для вкладчика.
Классификация ценных бумаг
Ценные бумаги – юридически правомочный документ, выпущенный в определенной форме согласно закону. Этот документ дает права владельцу по отношению к эмитенту – лицу, выпустившему ценные бумаги.
Ценные бумаги могут быть:
Именными
Ордерными
На предъявителя
Классификация построена на принципе порядка подтверждения прав владельца ценной бумаги.
В зависимости от срока погашения ценные бумаги делятся на:
Краткосрочные (до 1 года)
Среднесрочные (от 1 года до 5 лет)
Долгосрочные (свыше 5 лет)
Бессрочные (по предъявлению)
Можно классифицировать ценные бумаги также в зависимости от эмитента. Различают ценные бумаги:
Государственные (федеральных или муниципальных органов власти)
Корпоративные (предприятий, корпораций)
Физических лиц
Иностранных эмитентов
В отношении доходности ценные бумаги делятся на:
Банковские (депозиты, сберегательные сертификаты)
Небанковские
Предмет инвестиций в ценные бумаги
Акции – ценные бумаги, эмитентом которых является акционерное общество. Выпускаются акции с целью увеличения собственного капитала. В акции содержится определенная доля инвестора в уставном капитале эмитента.
Доход по акции представляет собой право на получение дивиденда. Дивиденд — определенный процент от прибыли компании. Срок акции ограничивается моментом ликвидации эмитента или принятием решения общего собрания акционеров о погашении акций.
Акции могут быть:
Простыми
Доход от простых акций зависит от дохода предприятия и политики выплаты дивидендов
Именными
Именные акции регистрируются в специальной книге, где указывается имя владельца, число акций и время их приобретения
Привилегированными
Такие акции не дают возможности принимать участия в управлении АО, но позволяют получать дивиденды и право возмещения своей доли при ликвидации общества
На предъявителя
Регистрируются подобно именным акциям, но указывается только их количество
Доход акционеров состоит из дивидендов на акции и изменения их курсовой стоимости. Инвесторы, которые играют на курсовой разнице акций, делятся на две группы: «медведи» ждут снижения курса, «быки» ждут повышения.
Акционерный капитал обладает хорошей устойчивостью к инфляции.
Букварь инвестора в акции
На первый взгляд может показаться, что инвестирование в акции сложный процесс, а получение прибыли почти невероятно. На самом деле, для удачных вложений в акции достаточно быть разумным человеком с некоторым жизненным опытом.
Все мы являемся свидетелями колебаний фондового рынка, обусловленных тем, что происходит постоянное перемещение денег от одних эмитентов к другим. Если рассматривать картину в более длительной перспективе, несмотря на кратковременные колебания курсов, очевиден общий рост стоимости акций. Из этого легко заключить, что оправданы долгосрочные вложения в акции.
При этом, конечно, не следует рассматривать такие вложения, как прибыльные в любом случае. Нужно четко представлять себе причину, по которой рост стоимости, на ваш взгляд, произойдет обязательно.
Аналитики заявляют о длительной стагнации фондового рынка. Отчасти это верно: акции активно скупаются, поднимаются до определенной максимальной цены и падают, зачастую проваливаясь ниже стартовой позиции. Многие биржевые игроки пользуются этими ценовых скачках, зарабатывая «быстрые деньги».
При этом анализ ситуации показывает, что доход десятков акций может составить около 30% годовых. К ним дополнительно можно отнести акции предприятий секторов экономики, в которых государство намерено проводить модернизацию. То есть, возможностей достаточно, ими только нужно уметь пользоваться.
Для управления акциями можно использовать следующую информацию:
Ежедневные финансовые издания
Новостные программы
Отчеты и обзоры крупных инвестиционных компаний
Для практического применения полученных знаний можно применить небольшой виртуальный тренинг.
Допустим, у вас есть 300 тысяч рублей, которые вы намерены инвестировать. Возьмем за правило:
Не тратить более 10% от этой суммы на акции одного эмитента
Вкладывать около 30 тыс. рублей ежемесячно в акции, представленные на биржах ММВБ или РТС
Для баланса отраслевых рисков инвестировать в акции различных отраслей
Инвестировать будем с минимальным риском, т.е. с максимально возможной потерей не более трети суммы и ростом стоимости акций от 30%. Портфель будет составлен из акций с хорошей перспективой роста. При достижении прогнозируемого роста в 30% проанализируем состояние рынка и примем решение о том, оставить ли неизменным состав портфеля или продать часть акций.
Конечно, информация, грозящая большими потерями, должна вести к немедленной продаже акций. Также следует себя вести с акциями, стоимость которых резко подскакивает. Часто подобное происходит при массовой скупке акций с низкой ликвидностью. В таком случае нужно будет заявить продажу половины таких акций при двукратном и трехкратном скачке их стоимости.
Отраслевой обзор инвестора
Нефть и газ
Фондовый рынок сектора энергоносителей очень непрост, и здесь нужно быть особенно осторожным. Вот уже более двух лет стоимость акций нефтегазовых компаний показывает тенденцию к снижению при высоких ценах на нефть. Рост котировок акций может быть постепенным вместе с ростом цен на нефть. Существенно может повлиять на инвестирование политика крупных игроков рынка и государства.
В любом случае, можно приобрести бумаги РАО «Газпром» и ОАО «Роснефть», как самых мощных отраслевых представителей. Акции «Сургутнефтегаз» интересны высокой динамикой роста стоимости, поэтому некоторое количество их тоже может войти в портфель.
Электроэнергетика
Выбор акций для покупки привяжем к реформированию отрасли, которое заявлено государством. Бумаги прошедших реформы предприятий нас не интересуют, т.к. они уже оценены рынком.

Другие материалы по теме

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *